Propuesta de Modelo Operativo para la administración de la tesorería en una Institución de Banca Múltiple

Abstract

El presente estudio describe la implementación de un modelo operativo basado en logística de la información para la toma de decisiones en investigación de operaciones, puesto en marcha en una tesorería de banca múltiple del sistema financiero mexicano, con el fin de atender la necesidad de contar con una herramienta que permita ordenar y administrar la gestión del flujo de efectivo derivado del suministro de dinero y la demanda requerida por las distintas líneas de negocio de la institución. Se presenta una metodología basada en la estructuración de un sistema de soporte para la toma de decisiones con el objeto de auxiliar a los responsables de la tesorería a gestionar la planificación de la distribución de recursos en el flujo de efectivo así como brindar información oportuna para la cobertura de liquidez minimizando así, la exposición al riesgo. El trabajo terminal de grado se enfoca en el análisis de la capacidad técnico operativa de una tesorería de banca múltiple; debido a la diversidad de estilos de administración de las distintas tesorerías que participan en el sistema financiero mexicano, es difícil estandarizar procesos; por lo tanto, el modelo propuesto está diseñado con base a las características transaccionales del negocio, a fin de brindar una solución que contribuya a mejorar la administración de recursos de la institución anfitriona.