ADMINISTRACIÓN DEL RIESGO OPERACIONAL EN EL SECTOR BANCARIO MEXICANO: UNA PROPUESTA DE SU GESTIÓN EN 2020

Abstract

La CNBV define al riesgo operacional como “la pérdida potencial por fallas o deficiencias en los controles internos, por errores en el procesamiento y almacenamiento de las Operaciones o en la transmisión de información, así como por resoluciones administrativas y judiciales adversas, fraudes o robos y comprende, entre otros, al riesgo tecnológico y al riesgo legal”. (Comisión Nacional Bancaria y de Valores, pág. 47) Se exponen los aspectos teóricos de la gestión de los riesgos operacionales para proponer una alternativa práctica de administrarlos, el flujo de administración, así como las herramientas que se utilizarán en él, pues actualmente si bien se cuenta con 1 Se refiere a cada una de las etapas que componen la gestión del riesgo operacional dentro de una institución bancaria. información que sustente los aspectos técnicos de la administración de riesgos operacionales se carece de una guía de cómo deben de gestionarse. El presente documento está dirigido a profesionistas que estén involucrados en la gestión de riesgos operacionales en instituciones bancarias, pudiendo también ser utilizada para todos los interesados en realizar una gestión de riesgos operacionales, sin embargo, su aplicabilidad no es limitativa a que dicha propuesta sea aplicable a diversas instituciones financieras, pues el principio para realizar una gestión de riesgos podría adecuarse a otro tipo de institución